Подскажет ли Big Data как обогатиться на рынке Форекс?

Страсть становится всепоглощающей: о цене на деньги говорят со всеми и без устали. Если собеседник не знает котировок, на него вешается ярлык «отсталый». Через время друзья и питомцы бодро рапортуют курсы при первом взгляде. Информированность близкого круга подпитывает состояние значимости, кажется, что все занимаются только «этим».

Важность внушает планетарный объём сделок – 5,1 трлн. долларов в 2016 году. Рассуждения обывателя неказисты: даже тысячная доля громадного пирога – это колоссально много. Карасики-однодневки потешных аквариумов бодро скачут в океан биржевых акул. Торговые площадки советуют не заводить личный торговый терминал, обещая содействие за малую мзду.

Банки и брокеры живо конвертируют, заманчиво подставляя кредитное плечо. Интерес – растить объем «песочницы» внутреннего клиринга, когда игроки продают деньги взаимно, не покидая границ площадки. Больше внутренних сделок – выше «кухонная» прибыль. Новички заводят на счета всё больше средств, не требуя вывода «депо»: сделки не проходят, комиссия платится.

Везунчики повествуют об удачах, теперь ещё и в «крипте», но кто тогда проигрывает, и всё ли так радужно на рынке валют. Заглянем за обратную сторону циферблата – оценим удачность тактик, соразмерим величину побед. В механизме будильника семь шестерёнок: шесть видов игроков и зарабатывающий «судья». Площадка имеет преимущество: быстро вычисляет прагматиков и повторяет прибыльную игру.

Типология спекулянтов формируется устойчивыми кластерами с индивидуальными особенностями:

1. Короли – маленький мужской кластер – 1.8% игроков. Участники обладают наибольшими размерами счётов – $ 321’600, проводят крупнейшие снятия – $ 85'900, имеют наибольший баланс при наименьшей прибыли в день – $ -32.6. Торгуют дольше других – 161 день, провели наибольший объем операций, демонстрируют наихудшую эффективность прибыли. Среди стран выделяется Азербайджан, среди городов – Екатеринбург, Санкт-Петербург, Уфа и Ярославль.
2. Варяги – самый маленький мужской кластер – 1.6% участников. Имеют значительный размер счетов – $ 31'300, проводят наиболее весомую долю операций. Демонстрируют самую высокую «прибыль» на лот – $ -3.6. Наименьшая доля игроков из России, наибольшая из Белоруссии, Афганистана, Армении, Канады, Кипра, Грузии, Индии. Среди городов выделяются Минск, Омск, Могилёв.
3. Бароны – средний кластер по величине – 25.2% на 100% состоит из мужчин. Держат больше всех евро, проводят операции чаще других – раз в три недели. На каждой тысяче долларов проигрывают $ 452. Среди стран лидируют Панама и Узбекистан, из городов – Москва.
4. Дамы – малый кластер – 15.9%, наиболее значима доля женщин – 52.7%, быстро выводят деньги из оборота в 44.2% случаев, вне зависимости от финансового результата. Проигрывают больше всех в пересчёте на день – $ -6.3. Проводят операции реже всех – раз в 97 дней. Больше всего россиянок, на втором месте украинки. По городам значимы Москва и Красноярск.
5. Новички – ожидаемо самый крупный кластер – 31.2% от общей численности. Состоит исключительно из мужчин, торгующих с минимальных рублёвых счетов ($ 1’300) больше всех – 96.3% операций. Лотов мало, счёта крайне коротки – 25 дней, проигрыш по $ -11.2 в сутки. Россия, Латвия, Туркменистан. Москва и Санкт-Петербург.
6. Везунчики – средний кластер по величине – 24.3%. Мужчины со счетами в долларах. Проигрывают $ -8.2 в день, что приводит к потерям в $ 239.5 с каждой тысячи. Значимы: Россия, Украина; Москва и Санкт-Петербург.

Глянем ещё раз внимательно в глаза статистике:

• три мужских и три генедерносмешанных кластера, при общей доле женщин в 9%
• средний размер счетов варьируется от $ 1’300 до $ 321’600, снятий от $300 до $ 85’900
• средний убыток от операций по счетам колеблется в диапазоне: $500 - $ 154’700.

Нет ни одной устойчивой группы, которая бы генерировала прибыль, выведенную со счетов. Причина банальна: нарушается правило опытных игроков – удачную игру прекращают вовремя. Но азарт и рассказы коллег по цеху вовлекают и держат ловцов удачи на крючке. В анекдоте пациент 78 лет жалуется врачу: «Соседу 80, рассказывает, что может трижды за ночь». Ответ доктора: «Так и вы говорить можете».

Мудрые входят в азарт, не переступая порога, сосредотачиваясь на посредничестве, умные продолжают верить в собственную исключительность. Если вас отнесли к кластерам Королей, Варягов и Баронов, то предложат «шоколадные» условия:

• личный консультант – на деле распределённый на 200-500 игроков
• возможность круглосуточного звонка – в колл-центр крохотного городка, где люди не видели валют
• информационно-аналитическая поддержка – с задержкой на 15 часов, чтобы проверить ошибки.

К Дамам, Новичкам и Везунчикам подойдут чуть строже:

• проценты за хранение денег на счетах выше депозитных – ничего не стоит, ведь всё проиграете
• кредитное плечо – чтобы играли размашистее и увязли поглубже
• обучающие уроки, демонстрационные счета – вас же надо «приручать».

Дальнейшая индивидуализация состоит в оптимизации вашей прибыли (надеюсь, не забыли, что все кластера по итогу убыточны:

• Короли работают с крупными суммами, поэтому с них станут брать процент с операции
• Бароны действуют малыми объёмами, но часто – предложат платить за операцию
• Новички появляются редко, вносят мало – переведут на абонплату.

Форекс-ресурсы начисляют деньги на счета за заполнение анкет, стимулируя указывать пол, возраст, регион проживания, привязывать профили социальных сетей. За дело берутся аналитики и профайлеры, составляя психологические портреты:

• проигравшихся, чтобы оказывать психологическую поддержку – не допуская негатива на неподконтрольных информационных ресурсах
• состоятельных – вычисляя азартность, осторожность, жадность, рациональность, общительность, предпочтительный канал общения и вовлечения в «большую игру»
• жителям «особых» территорий – предлагая юридические и финансовые консультации по управлению денежными средствами и уменьшению налогооблагаемой базы.

Учитывая, что подавляющая часть клиентов теряют капиталы, брокеры и банки предлагают изощрённые программы страхования, резервирования, защиты. Предсказуемо отказываются практически все. При попытках скандала в скрипте предписано спросить: «Вы приняли наше предложение о страховке?» Запрос формален – оператор знает ответ, ведь при звонке «всплыла» карточка профиля.

Говоря «нет», вы перекладываете вину на себя, и накал предстоящей беседы заметно падает: вас же предупреждали! Интерес посредника прост – вы для него значимы при условии:

• максимальный ввод средств на счёт
• значительный оборот по торговым операциям
• существенный «срок жизни»
• минимальный вывод «депо»
• предсказуемость, чтобы обслуживать «не выходя на рынок».

Для каждого кластера и проявившегося клиента рассчитывается показатель CIR (Cost to Income) – соотношение потенциальных расходов к вероятным доходам:

• Короли – 0,9%
• Варяги – 1,9%
• Бароны – 8,0%
• Дамы – 21,9%
• Новички – 73,2%
• Везунчики – 47,7%
• Средний по всем – 13,2%.

Чистая прибыль посредника на игроках статистически выглядит так:

• Король – $ 23’300
• Варяг – $ 11’200
• Барон – $ 2’500
• Дама – $ 800
• Новичок – $ 100
• Везунчик – $ 200
• Средняя по всем – $ 2’900.

Привлечение у операторов различается от $30 до $200. Если убеждают, что заработаете, знайте – играют вами. Уклонение от проигрыша и есть победа: величайшее искусство – ставить меньше, выигрывать больше. Но Форекс – бездонная пропасть и опыты со случаем, когда у судьи персональная корысть. Операции на длинном горизонте не доводят до добра – 98% участников разоряются «в пух и прах».

«Желанный» клиент на Форекс выглядит так:

• Пол – мужчина
• Адрес – не указывает
• Валюта – основной счёт в долларах, дополнительный в рублях
• Размер счёта – $ 5'000+
• Вывод со счетов – до 30%
• Количество операций – 1’000+
• Срок жизни – 90+ дней.

Если ваш профиль по параметрам «не дотягивает», готовьтесь ловить проигрыши, как дорогие уроки. Не пытайтесь стать виртуозом фальшивой игры – Эйнштейн говорил «Я убеждён, что Бог не играет в кости». Фиксируйте прибыль «выводом», не ловите «лосей», а в следующий раз поговорим о криптовалютах.