Смотреть миникаст
Евгений Романенко и Олег Брагинский
– «Покуда есть на свете дураки, на свете жить нам, стало быть, с руки» – за точность цитаты не ручаюсь, но герои известны – Лиса Алиса и Кот Базилио из «Приключений Буратино». О мошенниках говорим сегодня, точнее об эффективном противодействии им. Прежде чем противодействовать, неплохо бы понять сам феномен мошенничества, который упирается в человеческую психологию. Давайте разбираться. Что будем понимать под «мошенничеством» и каковы цели нехороших людей?
– Мошенничество, согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ, – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Под обманом понимается сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине (пассивный). Впервые определение мошенничества, близкое к современной трактовке, было дано 3 апреля 1781 года в указе Екатерины II. По данным Генпрокуратуры, в 2017 году количество уголовных дел по этой статье увеличилось в 1,5 раза, причина – рост жуликов, которые специализируются на аферах с дистанционным управлением финансами и криптовалютами. Мошенники – ниндзя преступного мира. Обладают высоким интеллектом, познаниями психологии, легко входят в контакт, сходу располагают к себе, умело вводят в заблуждение. Исчезают так, что жертва долго не может поверить, что её обчистили, обмишурили, обманули.
– Какой комплекс мероприятий будет включать в себя противодействие мошенничеству?
– 1. Реконфигурация бизнес-процессов для снижения вероятных рисков.
2. Оценка возможных угроз и их соизмерение со стоимостью предотвращающих мероприятий.
3. Описание, категоризация, оцифровка и страхование потенциальных рисков и потерь.
4. Отлов и показательное освещение в СМИ случаев посадки мошенников, нанёсших доказуемый урон.
5. Аудит пропущенных жульнических схем и сценариев для модификации деятельности, недопущения или минимизации подобных потерь в будущем.
Обычно от мер противодействия мошенничеству ожидают пропорции в 2,5 раза. Если величина запланированных убытков должна удерживаться на уровне 10%, то согласно финансовой модели, бюджет подразделения, которое борется с мошенничеством, составляет 4% от вида рисковой деятельности.
– Главные правила противодействия мошенничеству?
– 1. Вероятность внутреннего мошенничества оценивать в 3 раза выше, чем внешнего. Стеснённые в обстоятельствах, нелояльные и уволенные сотрудники знают достаточно технологических тонкостей, чтобы построить систему незаконного обогащения.
2. Не создавать коллегам, партнёрам, посредникам и клиентам искушения воспользоваться неоплаченными благами, минусами системы биллинга или несовершенством процессов.
3. Использовать упреждение известных мошеннических схем отслеживая публикации в прессе, включая зарубежные источники, и связи в правоохранительных органах.
4. Повторной проверке подлежат все участники обнаруженных схем утечки прибыли и каналов образования потерь, сколько бы под проверки не попадали раннее.
5. Методы противодействия мошенничеству считаются коммерческой тайной и без решения суда не предоставляются правоохранительным и контролирующим органам.
– Мужчины и женщины как мошенники и жертвы мошенников. Что можно сказать?
– Мужчины-шулера уповают на логику, строят сложные многоходовые схемы. Женщины-пройдохи делают ставку на удивление, растерянность, невинность, слабость, красоту. Мужчины выдумывают оправдания, сочиняют подстраховки, ищут «крышу». Женщины придумывают душещипательные истории, которые настолько невероятны, что иногда похожи на правду. Мужской подход – казаться честным пронырой, женский – нравиться до потери памяти.
Мужчин и женщин как жертв объединяет нехватка самоконтроля, падкость на жалобные ситуации, надежда на выигрышные сценарии. Мужчины легко ведутся на высокие проценты, получение преференций, выход на нужных людей. Женщины надеются на честность альфонсов, порядочность мастеров по зачатию, крепкость слова брачных аферистов. Среди потенциальных жертв распространены походы к астрологам, хиромантам, лидерские программы, обучение в трансовых обстановках и переполненных залах. Не последнюю роль играет нетерпимость, нетерпеливость, зависть, жадность, нежелание считать деньги и определять уровень допустимого риска.